#每日一书#

6.1 富人思维

6.1 儿童节,不知道你过得开不开心,今天带来一本介绍天使投资的书。

富人思维

最近把这本《富人思维》看完了,这本书不是讲富人思维,而是一本天使投资的入门书。它的英文名是《Angel: How to Invest in Technology Startups--Timeless Advice from an Angel Investor Who Turned $100,000 into $100,000,000》,不知道为啥国内会取这么一个名字。 里面介绍了一种可以实施的成为天使投资人的投资策略,今天想来介绍一下。

作者提供了一个简单可以执行的天使投资策略,可以教会你从0开始成为天使投资人。

这里假设你的总资产有250万美金,打算用总资产的10%用于天使投资,总额为25万美金。然后你可以投资50个项目,每个项目5千美金。

当然这50个项目,有两种结果:

第一种,压中了独角兽。

50个项目中有1个成长为独角兽公司,这家公司的估值增长了2,000倍,也就是说这1个项目的回报为2,000倍,其他49个项目的回报为0倍;

图2

总共25万美金,有40倍的收益。

第二种,没有压中独角兽。

其中有35个项目没有收益,5个项目刚好回本,7个项目为2倍,剩下3个项目为5,10和20倍。

图3

算起来,25万美金带来了27万美金的而回报,有1.08倍的收益。

这两种情况,我们假设出现的概率为1%和99%,

图4

那么期望的回报就是 1.47倍,看起来天使投资并没有那么高风险。

其实这里面的上限是可以很高的,而且你可以轻松承受10%的资产损失,作者把天使投资形容成了损失有限,但是盈利无限的游戏。

在书的最后,还介绍更加细化的投资方法。

投30个创业公司,前面10个是1000美元的联合投资,接着是20个25000美元的投资,然后再给你投资组合中最好的5个创业公司每家追投10万美元。在这种情况下,你将投51万美元到你的前30个项目中,然后在里面挑选最好的几个,再给它们投资50万美元。你总共将投出超过100万美元。

第一种结果,投资亏损。

90%的项目失败,5个项目很一般的退出,算是回本。那你投入100万美元,收回50万美元,亏损50万美元。

作者认为你要做天使投资,首先得是一个高资产的人,资产至少在500万到1000万美元以上,你天使投资的钱只能占10%左右。

有这种结果,你可以凭你的经验加入一家风险投资公司,拿很高的起薪。

第二种结果,投资盈亏平衡。

你收回了全部的成本,而且获得了经验值,学到了很多东西,建立了人脉和知识体系。 你可以继续做天使投资。

第三种结果,投资获得2-5倍的收益。

一年投资100万美元,对最好的五家公司追加投资,每个公司获得4-10倍的收益。

这时你有资格加入创业公司并获得董事会席位,或者加入风险投资公司,再或者可以自己募集资金来成立自己的基金。

第四种结果,投资获得5-100倍的收益。

恭喜你,你是天使投资里面的超新星。假设你投资的公司以100亿美金上市或卖掉。你可以获得2500万到一亿美元的收益。这些钱够你一辈子了,你也算是运气非常好。

你可以为顶级的公司工作,也可以成立自己的孵化器。

2022年,补充一句话,不要信上面的鬼话,哈哈。
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